理财“业绩比较基准”如何展示？数值与解释不可分开

國內最大基金交易平台基富通，長期推廣全民理財教育有成，在國內退休理財需求、投資人支持下，基富通30日歡慶8周年記者會，宣布平台截至今年9月底的總受益人數超過28.5萬人，朝30萬人大關邁進，同時基金存 查看文章

台灣即將邁入超高齡社會，未來65歲以上人口將超過20%，國人退休理財意識升高，國泰世華銀行去年調查，民眾認為需準備1431萬元才能安心退休，退休後每個月生活費約需5萬元。另外，台灣人壽與政大商學院先前 查看文章

佩雷斯：如果人工智能代理发展到我们与它们的对话流畅到足以让我们感到舒适的程度，我们可能会目睹一波新的行业颠覆。 查看文章

在许多情况下，最好是分开理财。 查看文章

今年2月推出的“跨境理财通2.0”将个人投资者额度增加两倍，并将产品范围扩大到共同基金和存款。此举收效显著。 查看文章

全球银行近年大举押注来自中国内地等市场的财富管理收入将会推动增长，渣打现在成为少数几家成功兑现承诺的银行之一。 查看文章

金管會公布高資產客戶理財業務最新統計，截至2024年6月底，獲准開辦業務的12家銀行高資產客戶資產管理規模（AUM）達1兆1682億元，月增6.45％、年增達70.54％。其中，存款配置占比失守5成關 查看文章

人工智能算法在稳定的环境中表现出色，但可能难以迅速适应突如其来的经济变化。 查看文章

新兴市场表现不佳、地缘政治风险和外汇波动促使投资者追求美国大盘股。 查看文章

擁有逾77萬受益人的月月配的高股息ETF 00929昨（1日）公告最新配息，從前一個月的0.2元縮水至0.18元，讓不少投資人相當失落，理財達人「碎念女子萬萬歲」則認為，此事恐是警訊之一，在於目前高股 查看文章

在韩国，亲友通常会成立“起会”为度假、吃饭和其他社交活动存钱。这种做法得益于韩国社会的互动和信任文化，也逐渐发展为人们保持友谊和社区团结的一种方式。 阅读更多 查看文章

提高定存利率的方法属于“懒人办法”，更多是短期营销手段。跨境理财产品的差异化、服务专业度、基础客户群体的客户粘性等都成为各机构重要的竞争手段 查看文章

跨境理财通步入2.0阶段，最关键的优化在于获准纳入产品的丰富 查看文章

【本文为财新数据通用户专享内容导读】更多精华内容还有：盘点商业世界里的女性力量；暴涨的“人形机器人第一股”和行业资本局；李格平当“影子股东”的公募基金股权风波不断；2023年钛白粉进口量大降三成；前两月中国对“一带一路”国家出口同比增加13.5%；10亿美元可以化解纽约社区银行危机吗；利率不变但欧央行降息预期升温 查看文章

展望2024年银行理财行业发展，考虑到存款端降息和社融规模增速，预计行业保持10%增长 查看文章

2023年末现金管理类产品存续规模8.54万亿元，占比较年初上升2.02个百分点；《理财业务和理财产品信息披露》行业标准已通过金标委审查投票 查看文章

嘉信理财高管称，未来一年财务业绩应会改善。不过，在经历裁员冲击后，该公司的许多员工依然感到不安。 查看文章

金监总局银行检查局近期刊文称，要加强对房地产调控政策落实情况的检查，引导银行机构支持“三大工程”建设，全力支持房地产平稳健康向新发展模式转型，同时重点关注地方政府融资平台新增贷款的合规性 查看文章

大湾区“理财通2.0”方案出台 个人额度增至300万元 查看文章

你身邊有沒有朋友，明明總是賖借度日，生活卻毫不節制；被催促還錢時，又以各種理由推搪？其實從心理學的角度而言，借錢也可以是心癮的一種，日本有專家稱之為「借金癖」、「借金依存症」，在英語學術世界，人們通常把這些症狀歸納為「金錢障礙症」（money disorder）。 查看文章

张晓辛在工行工作超36年，其中担任黑龙江省分行行长七年多，于2022年11月退休 查看文章

調查顯示在後疫情時代，歐美興起的丁克族（DINK）—— 即奉行不生育主義、婚後享受二人世界的夫妻，在經濟環境中有明顯優勢。在美國，丁克家庭擁有最高的平均儲蓄和凈資產中位數，TikTok 平台亦出現許多分享「無子女」生活方式的影片，可能帶動潮流。 查看文章

财富经理们表示，最安全的多元化战略必须考虑企业资产、收入流和货币因素。 查看文章

根據世界衛生組織，泰國現為社會老化速度最快的國家之一。目前已有逾 1,200 萬國民超過 60 歲，佔全國人口約 18%。然而，收入低微、積蓄有限及「生果金」不足，意味著將有很多長者陷入極度貧困。與此同時，納稅人數目正日漸減少，醫療開支卻預料會增加兩倍，為政府帶來巨大的財政負擔。 查看文章

机构搞组合销售，不仅提高了快赎额度，还拓展了现金类理财产品支付功能，但也存在一定流动性及合规风险 查看文章

工银理财被罚710万元，创理财子公司所收罚单金额新高，主要因理财产品未与所投资资产相对应、理财产品期限管理和估值方法不符合监管规定；中邮理财被罚因理财产品净值未及时反应底层资产风险等 查看文章

很多發達國家亦會指定國民購買私人退休金，但部分國家就留有更多彈性予國民，例如英國。不過英國「金融時報」報道，全球經濟不景氣，當地退休金制度也遭遇重大挑戰，市民要加快取回退休金應急。 查看文章

疫症陰影尚在，國際政局更亂，經濟前景愈發黯淡。只是日子難過日日過，十幾年後很多人或許就一笑置之。但是多位金融心理學家警告，這類捱窮吃苦的經歷足以構成「財務創傷」，並且難以磨滅。而隨年月過去，創傷可扭曲一個人的理財觀念和行為，進而親手摧毀自己的財務未來，甚至以不同方式影響後代。 查看文章

项目推出近两年来，受新冠疫情、产品投资范围较窄等影响，发展节奏相对缓慢 查看文章

加密貨幣交易所 JPEX 被證監會點名在香港無牌經營，風波持續，事後有苦主坦言對虛擬資產缺乏認知，平日透過網紅和社交平台宣傳接觸這類資訊。近年「金融網紅」（Finfluencer）現象在全球興起，他們分享有關消費、儲蓄和投資的建議，觀眾主要是 Z 世代年輕人，到底這是獲取金融知識的捷徑，還是一個危險訊號？ 查看文章

不存在“保本高息”的理财产品，不轻信来路不明的“小道消息”，不贪图“一时便宜”而因小失大 查看文章

中国影子银行巨头中融国际信托上周五晚间打破沉默，表示正在与中信和建设银行下属的两家国有信托公司合作。此前中融国际信托的财务困境已引发投资者不安。 查看文章

银行理财规模首次被公募基金反超，银行理财被公募基金赶下神坛，真相就这么简单直接吗？ 查看文章

部分银行理财直融工具产品主要面向地方龙头企业和优质城投企业；近期暂停原因尚不明确 查看文章

奥尼尔：理财经理向客户推销自己的投资业绩时，可以使用多种花招，使数据向有利于自己的方向倾斜，从而能够声称自己业绩靠前。 查看文章

金融市場情報公司 Cerulli and Associates 評估，至 2045 年，嬰兒潮一代連同上一代的資產合計達 84.4 萬億美元；其中 72.6 萬億美元將直接傳給繼承人，將使千禧一代成為美國史上最富有的一代，並為他們在購買房屋及高端產品、償還債務、旅遊和投資等各方面帶來重大轉變。 查看文章

中國的恆大地產和碧桂園先後爆出債務危機，令市場充斥著不安情緒。加上近年的移民潮，留下來的人不少寧願出國消費，入夜後的香港遠比以往冷清。兩年抗疫的後遺，加上俄烏戰爭持續，不單香港，全球經濟都在一股陰霾底下。究竟面對經濟衰退，普通市民該如何做好準備？ 查看文章

7月非金融企业存款减少1.53万亿元，为2021年3月以来的最大降幅；住户部门存款减少8093亿元，减少规模是2021年11月以来次高 查看文章

银行理财存续规模半年下降8.4%，主要因现金管理类产品收益下降所致 查看文章

固收类产品占比继续增加，混合类产品占比下降；理财产品的种类、结构尚未满足客户的差异化与多元化配置需求 查看文章

新加坡民主党助理财政马尼马兰昨天踢足球时突然倒地不起，过后抢救无效，得年33岁。 查看文章

前陣子小編在網路上看到一篇理財文章，內容寫道：「省錢存錢，其實就是在存你生活的底氣。」這句話讓人看了很有感，每當戶頭裡多一分錢，就多一分自由，可以探索自己期待的生活；同時，也多了一分勇氣，可以更坦然面 查看文章

今年，这家经纪公司认识到了利率飙升时银行业务的弊端。 查看文章

似乎银行理财产品上线互联网平台是顺理成章的结果。然而，如果我们进一步分析各相关方的诉求，答案可能并没有那么简单 查看文章

理财子公司主打中低风险产品，偏权益的投研体系架构还不完整；市场体系和IT系统建设亦有待提高 查看文章

理财公司要持续提高投研能力、金融科技能力、渠道服务能力 查看文章

韓國青年幾年前還樂當 YOLO 族，高呼「為自己活在當下」，辛苦賺錢志在消費娛樂。但經過 3 年疫情，就業更難、物價更高，年輕男女只好改為節衣縮食度日。幸而，省錢之路既不孤單也不乏味。近月網上湧現俗稱「乞丐房」（거지방）的聊天室，讓他們得以圍爐取經，藉幽默和建議來鞭策彼此慳到極致。 查看文章

為與國際趨勢接軌，今年元旦起民法將成年年齡下修為18歲。遠東銀(2845)旗下數位金融子品牌Bankee社群銀行，對此與年輕族群愛用的音樂串流平台KKBOX攜手合作，祭出兩大優惠的「Bankee曲之不 查看文章

银行理财子公司与公募基金短兵相接，权益类产品形态上差异越来越小，形成直接的竞争格局 查看文章

不久前的3月23日，退休已两年多的广发银行原党委委员、监事长王桂芝也因涉嫌严重违纪违法接受调查 查看文章